EN Thị trường vàng miếng luôn là một lĩnh vực kinh doanh có điều kiện đặc biệt, chịu sự quản lý nghiêm ngặt của Ngân hàng Nhà nước nhằm đảm bảo ổn định kinh tế vĩ mô và giá trị đồng tiền Việt Nam. Không giống như các loại hàng hóa thông thường, hoạt động mua, bán vàng miếng không dành cho tất cả các hộ kinh doanh hay doanh nghiệp phổ thông mà đòi hỏi những tiêu chuẩn khắt khe về vốn điều lệ, mạng lưới chi nhánh cũng như kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính. Việc nắm vững các điều kiện pháp lý về giấy phép thiết lập địa điểm kinh doanh, hạ tầng kỹ thuật và các quy chuẩn về an toàn bảo mật là yếu tố tiên quyết để các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp tránh được các rủi ro pháp lý cũng như án phạt hành chính nặng nề. Để biết được lộ trình cũng như các tiêu chí kỹ thuật cần thiết để gia nhập thị trường đầy tiềm năng nhưng cũng đầy thách thức này, hãy cùng Phạm Consult tìm hiểu các quy định hiện hành về điều kiện hoạt động mua, bán vàng miếng.
- Hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng
Vàng miếng là sản phẩm vàng được dập thành miếng, có đóng chữ, số chỉ khối lượng, chất lượng, có ký mã hiệu của doanh nghiệp và ngân hàng thương mại được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây được gọi là Ngân hàng Nhà nước) cho phép sản xuất; vàng miếng do Ngân hàng Nhà nước tổ chức sản xuất trong từng thời kỳ.
Hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng là hoạt động kinh doanh có điều kiện và phải được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng. Hoạt động mua, bán vàng miếng của các tổ chức, cá nhân chỉ được thực hiện tại các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng.
- Điều kiện cấp Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng
- Đối với doanh nghiệp
Theo khoản 1 Điều 11 Nghị định số 24/2012/NĐ-CP, doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước xem xét cấp Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng khi đáp ứng đủ các điều kiện sau:
– Là doanh nghiệp thành lập và hoạt động theo quy định của pháp luật.
– Có vốn điều lệ từ 100 tỷ đồng trở lên.
– Có kinh nghiệm hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh mua, bán vàng từ 2 (hai) năm trở lên.
– Có số thuế đã nộp của hoạt động kinh doanh vàng từ 500 (năm trăm) triệu đồng/năm trở lên trong 2 (hai) năm liên tiếp gần nhất (có xác nhận của cơ quan thuế).
– Có mạng lưới chi nhánh, địa điểm bán hàng tại Việt Nam từ 3 (ba) tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trở lên.
- Đối với tổ chức tín dụng
Khoản 2 Điều 11 Nghị định 24/2012/NĐ-CP quy định tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước xem xét cấp Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng khi đáp ứng đủ các điều kiện sau:
– Có vốn điều lệ từ 3.000 (ba nghìn) tỷ đồng trở lên.
– Có đăng ký hoạt động kinh doanh vàng.
– Có mạng lưới chi nhánh tại Việt Nam từ 5 (năm) tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trở lên.
III. Hồ sơ và thủ tục đề nghị cấp Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng
- Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng
Theo Điều 4 Thông tư số 34/2025/TT-NHNN, Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng bao gồm các loại tài liệu sau:
(i) Đơn đề nghị cấp Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng;
(ii) Danh sách các địa điểm đăng ký làm địa điểm kinh doanh mua, bán vàng miếng (trụ sở chính, chi nhánh, địa điểm kinh doanh).
(iii) Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động chi nhánh (đối với doanh nghiệp); văn bản thể hiện địa điểm đăng ký làm địa điểm kinh doanh mua, bán vàng miếng theo danh sách tại khoản (ii) nêu trên đã được
(iv) Xác nhận của cơ quan thuế về số thuế đã nộp của hoạt động kinh doanh vàng trong 2 (hai) năm liền kề trước đó đối với doanh nghiệp.
Lưu ý:
– Văn bản tại hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép phải do người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện theo ủy quyền ký (sau đây gọi là người đại diện hợp pháp). Trường hợp ký theo ủy quyền, hồ sơ phải có văn bản ủy quyền được lập phù hợp với quy định của pháp luật.
– Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép phải được lập 01 bộ bằng tiếng Việt.
– Đối với thành phần hồ sơ là bản sao phải nộp bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc bản sao có chứng thực hoặc bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu. Trong trường hợp người nộp hồ sơ nộp bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu, người đối chiếu phải ký xác nhận vào bản sao và chịu trách nhiệm về tính chính xác của bản sao so với bản chính.
– Trong mỗi bộ hồ sơ phải có danh mục tài liệu.
- Thủ tục cấp Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng
Doanh nghiệp, tổ chức tín dụng có nhu cầu kinh doanh mua, bán vàng miếng gửi 01 bộ hồ sơ đến Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Hồ sơ được gửi theo một trong các hình thức sau:
– Nộp trực tuyến qua Cổng dịch vụ công quốc gia, Cổng thông tin một cửa quốc gia (nếu có);
+ Khi gửi hồ sơ trực tuyến qua Cổng dịch vụ công quốc gia, Cổng thông tin một cửa quốc gia (nếu có) hồ sơ điện tử được sử dụng chữ ký số theo quy định của pháp luật về thực hiện thủ tục hành chính trên môi trường điện tử.
+ Trường hợp hệ thống Cổng dịch vụ công quốc gia, Cổng thông tin một cửa quốc gia gặp sự cố hoặc có lỗi không thể tiếp nhận, trao đổi thông tin điện tử, việc khai, gửi, tiếp nhận, trả kết quả, trao đổi, phản hồi thông tin được thực hiện qua dịch vụ bưu chính hoặc trực tiếp tại Bộ phận Một cửa của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực.
+ Các tài liệu trong hồ sơ điện tử là bản điện tử quét từ bản gốc, bản chính (tập tin định dạng PDF).
– Nộp trực tiếp tại Bộ phận Một cửa của Ngân hàng Nhà nước hoặc Bộ phận Một cửa của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực (nơi doanh nghiệp, tổ chức tín dụng đặt trụ sở chính);
– Gửi qua dịch vụ bưu chính.
Trong thời hạn 03 (ba) ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có thông báo xác nhận về tính đầy đủ, hợp lệ của hồ sơ.
Sau khi nhận được đầy đủ hồ sơ của doanh nghiệp, tổ chức tín dụng, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thông báo để Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực trên địa bàn kiểm tra về giấy tờ pháp lý chứng minh quyền sở hữu hoặc quyền sử dụng hợp pháp địa điểm kinh doanh (đối với doanh nghiệp) và tình hình trang thiết bị cần thiết để triển khai hoạt động mua, bán vàng miếng tại địa điểm đăng ký làm địa điểm kinh doanh mua, bán vàng miếng. Trong thời hạn 07 (bảy) ngày làm việc kể từ ngày nhận được thông báo của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực báo cáo kết quả cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cục Quản lý ngoại hối).
Trong thời hạn 20 (hai mươi) ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét cấp hoặc từ chối cấp (ghi rõ lý do) Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng.
